La verdad sobre el coaching financiero: ¿tiene lo necesario?

¿Alguna vez te has preguntado acerca de las personas que ayudan a otros a superar sus problemas económicos? ¿Los guías que acompañan a las personas con un plan personalizado para sus finanzas?

Si actualmente estás en Financial Peace University o eres nuevo en Dave Ramsey, es posible que ni siquiera sepas que estas personas existen. Bueno, lo hacen y se les llama asesores financieros. Aquí en Ramsey Solutions, contamos con un equipo de asesores financieros de tiempo completo con 23 años de experiencia ayudando a las personas a ganar dinero.

Durante 16 años, nuestros entrenadores también han estado enseñando a personas como usted cómo entrenar ofreciendo capacitación de asesores financieros aquí en Nashville, Tennessee.

Este año, esa capacitación está evolucionando hacia la nueva Capacitación Master de Coach Financiero , una experiencia de tres partes que incluye educación en línea, capacitación in situ y tutoría continua. Las personas que completen con éxito la capacitación incluso tendrán la oportunidad de figurar en daveramsey.com.

Si ha experimentado lo que es ganar con dinero y cree que podría querer ayudar a otros a experimentarlo también, convertirse en asesor financiero podría ser lo adecuado para usted. ¿Pero tienes lo que se necesita? Siga leyendo para conocer los mitos (y verdades) más importantes sobre cómo convertirse en asesor financiero.

Mito: los asesores financieros deben estar orientados a los detalles.
Verdad: ¡ Todos los tipos de personalidad son excelentes asesores financieros!

Muchos asesores financieros son detallistas y cautelosos, pero también pueden ser impulsores decisivos, mariposas sociales interactivas o fuerzas de paz estabilizadoras. Lo importante es que los asesores financieros, cualquiera que sea su personalidad, tengan el corazón de un maestro y realmente se preocupen por las personas a las que ayudan.

Esto se debe a que a los clientes no les importan las credenciales. Se preocupan por encontrar una persona que realmente les ayude.

Mito: los asesores financieros deben conocer todos los principios financieros que enseña Dave Ramsey.
Verdad: No necesitas saberlo todo para empezar a entrenar.

Muchos de nuestros entrenadores comienzan con una comprensión muy básica de las enseñanzas de Dave. Algunos ni siquiera han asistido a la Financial Peace University , pero escuchan The Dave Ramsey Show o han leído The Total Money Makeover . ¡Y eso está bien! Todo lo que se necesita para empezar es pasión por ayudar. Cuando termines de entrenar y seas entrenador en ejercicio, tus consejos y tu base de conocimientos deben ser coherentes con lo que enseña Dave.

Mito: Los asesores financieros son todos contadores públicos, especialistas en finanzas o personas que aman los números.
Verdad: ¡ Los asesores financieros provienen de todos los orígenes y muchos de ellos no tienen nada que ver con el dinero!

Aunque algunas de las personas que han pasado por nuestra capacitación de asesor financiero tienen credenciales en finanzas o experiencia en números, ¡muchas no las tienen! Algunos son estudiantes universitarios, amas de casa, profesores, agentes inmobiliarios y jubilados. Por lo tanto, no necesitas un montón de letras elegantes después de tu nombre.

A nadie le importa lo que sabes. Sólo quieren saber que te importa. Y mientras te importe, puedes aprender la mecánica del coaching. Practicarás mucho, aumentarás tu confianza y te convertirás en un gran entrenador.

Mito: los asesores financieros tienen todas las respuestas.
Verdad: los asesores financieros deben saber escuchar y hacer buenas preguntas.

Las buenas habilidades para escuchar y hacer preguntas son importantes para comprender la situación de un cliente. Y una vez que un coach tiene esa información, puede ayudar a su cliente a encontrar soluciones. Eso significa que no necesitan ser expertos en derecho fiscal, inmobiliario o cualquier otro campo. Sólo necesitan proporcionar la información que tienen y saber cómo ayudar a su cliente a encontrar el resto.

Lo importante es que los entrenadores tengan una perspectiva nueva y mantengan los límites manteniendo sus emociones fuera de la mezcla. Los buenos coaches entienden que no son reparadores, sino guías que hacen sugerencias y comparten opciones, pero nunca les dicen a los clientes qué hacer.

Mito: los asesores financieros se centran en los problemas y los errores del pasado.
Verdad: los entrenadores, por encima de todo, ofrecen esperanza .

Mucha gente que busca un entrenador llega con problemas económicos. Están cansados ​​y golpeados, y lo último que necesitan es que alguien les diga lo que están haciendo mal. En cambio, necesitan a alguien que los anime, no los juzgue y los encuentre donde están.

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Alguien que sería un gran entrenador nota oportunidades para ayudar a otros. Han visto la necesidad entre sus familiares, amigos o miembros de la iglesia y quieren ser parte de la solución.

Entonces, ¿te parece que el coaching financiero es algo que te encantaría hacer? Si es así, puede obtener más información sobre cómo convertirse en asesor financiero aquí.

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