Inversión basada en valor: lo que necesita saber
¡Una vez más, los millennials han logrado cambiar las cosas! Durante la última década, los millennials se han tomado en serio la inversión. De hecho, 8 de cada 10 millennials ya tienen al menos algo de dinero ahorrado para la jubilación, ¡y eso es algo realmente bueno! 1 Pero a medida que invierten, los millennials y otros se hacen una pregunta seria: ¿Qué inversiones me ayudan a generar riqueza y tener un impacto social positivo?
¿Qué es la inversión basada en valor?
Es posible que haya escuchado los términos inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG), inversiones socialmente responsables (ISR) o inversiones de impacto. Todos ellos se relacionan con la inversión basada en valor, que es un enfoque de inversión que analiza el impacto ambiental y social de las acciones, productos y líderes de una empresa. Un número cada vez mayor de personas quiere invertir su dinero en empresas que tienen un impacto positivo en el medio ambiente. , cultura, sociedad y gobierno. Quieren ganar dinero, pero no a costa de las causas y valores que apoyan.
En una encuesta de 2019, el 85% de los encuestados dijeron que estaban interesados en realizar inversiones en empresas o fondos que tengan como objetivo lograr retornos financieros y un impacto social o ambiental positivo. 2 Este es especialmente el caso de los inversores más jóvenes, ya que el 95% de los millennials encuestados dijeron que estaban interesados en este tipo de inversión. 3 Una cosa está clara: los inversores quieren cada vez más que su creación de riqueza esté a la altura de sus valores.
Esa demanda ha llevado a algunos asesores de inversiones y profesionales financieros a hacer más trabajo preliminar mientras investigan las actividades, productos y personal de las corporaciones. Luego, los asesores pueden recomendar empresas o productos de inversión que coincidan con las preferencias y creencias de sus inversores. Algunos inversores tienen tolerancia cero con determinadas actividades o productos, pero pueden ser más flexibles con respecto a otros.
Algunas de las áreas comunes de preocupación para los inversores incluyen:
- Bienestar de los animales
- Emisiones de carbon
- Trabajo infantil
- Tecnología limpia
- Emisiones tóxicas y residuos
- Estrés hídrico
- Relaciones comunitarias
- Salud y seguridad de los empleados.
- Diversidad
- La energía nuclear
Obviamente, estas son sólo algunas de las cosas que podrían preocupar a los inversores basados en el valor. Debido a que cada persona es diferente, la lista de posibles inquietudes es interminable.
Los pros y los contras de la inversión basada en valor
Millennial o no, existen buenas razones para una inversión socialmente responsable. Por un lado, garantiza que no invierta su dinero en algo a lo que se opone por razones morales o religiosas. Y eso tiene sentido.
Pero también hay preguntas válidas respecto de este enfoque. Un problema es la dificultad de medir el impacto de una empresa: a veces es difícil obtener información precisa sobre lo que una empresa está haciendo o no. Otro problema es la rendición de cuentas. Una empresa puede afirmar que utiliza tecnología limpia, por ejemplo, pero ¿quién está a cargo de garantizar que esa empresa cumpla su promesa? Debido a que la inversión socialmente responsable es tan nueva, todavía quedan muchos problemas por resolver.
La buena noticia es que debido a que la gente hace preguntas sobre el impacto social de las corporaciones, múltiples empresas y administradores de fondos están respondiendo. Muchos ahora publican un Informe de Responsabilidad Corporativa, que es simplemente otra frase de 20 dólares que significa que las empresas autoinforman sobre sus esfuerzos para tener un impacto positivo en el medio ambiente, las causas sociales y la cultura en general. Puede buscar en línea para encontrar estos informes de miles de empresas.
¿Debería invertir de esta manera?
No podemos decirle si debe invertir o no en función de sus valores. Esa es tu decisión porque son tus valores. Pero aquí está nuestra postura sobre la inversión en general: si no la entiende, no invierta en ella. Si está confundido acerca de algo, haga preguntas. Asegúrese de sentirse cómodo invirtiendo en algo antes de entregar su dinero. Si no comprende cómo un asesor de inversiones o administrador de fondos elige empresas en las que invertir, obtenga una aclaración. Es tu dinero, así que tienes derecho a saberlo. Si su asesor se frustra o se enoja, lleve su negocio a otra parte y busque otro profesional de inversiones.
Caos del mercado, inflación, su futuro: trabaje con un profesional para navegar por estas cosas.
Recomendamos invertir el dinero que tanto le costó ganar en inversiones estables y a largo plazo que tengan un buen desempeño constante a lo largo del tiempo. Distribuya sus inversiones en cuatro clases de fondos mutuos: crecimiento, crecimiento e ingresos, crecimiento agresivo e internacionales. Si un sector se estanca por un tiempo, los fondos en los otros sectores pueden ayudar a equilibrar las cosas y mantenerlas avanzando en la dirección correcta. Cuando invierte, debe pensar a largo plazo y esperar pacientemente a que su cartera crezca durante décadas, no de la noche a la mañana.
Encuentre un asesor financiero
Nuestro último consejo es este: trabaje con un asesor financiero, ya sea que esté comenzando o haya estado invirtiendo durante años. Conocer sus inversiones no debería ser una excusa para actuar en solitario.
Un asesor financiero puede ayudarle a tomar decisiones seguras sobre sus inversiones para que se sienta bien con su plan de jubilación. ¿Necesita ayuda para encontrar un profesional calificado? Pruebe nuestro programa SmartVestor. Con SmartVestor, puede encontrar asesores financieros de primer nivel que comprendan sus objetivos y puedan ayudarlo a tomar decisiones de inversión inteligentes.
¡Encuentre su profesional de inversiones!
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