Qué buscar en un asesor fiscal

Es importante en la vida rodearse de las personas adecuadas. Un mentor sabio. Un mejor amigo alentador. Y sí, un gran asesor fiscal.

Después de todo, cuando el estrés de la temporada de impuestos comienza a asfixiarlo con montones de papeleo, ¿no quiere un profesional de impuestos confiable a su lado? ¿Alguien que pueda ayudarle a resolver todas sus preguntas y problemas fiscales? ¡Por supuesto que sí!

Pero encontrar un asesor fiscal con el que pueda contar no es tan fácil como solía ser. Entonces, ¿cómo es un asesor fiscal confiable? ¿Y cómo puedes encontrar uno cerca de ti?

Vamos a profundizar en las cualidades importantes que se deben buscar en un profesional de impuestos. Pero primero, echemos un vistazo a por qué necesita uno.

¿Por qué trabajar con un asesor fiscal?

Las declaraciones de impuestos son como los copos de nieve: ¡no hay dos iguales! Desde la cantidad de hijos que tiene en la casa hasta esos trabajos ocasionales que realizó para pagar sus deudas más rápido, hay docenas de factores que impactan cuánto le debe al Tío Sam y cuánto puede ahorrar en sus impuestos de año en año.

Si sus impuestos son lo suficientemente simples como para manejarlos usted mismo, consulte Ramsey SmartTax , ¡el software de impuestos diseñado pensando en usted! Con Ramsey SmartTax no hay tarifas ocultas, trucos ni juegos.

Pero si sus impuestos son complicados o no se siente cómodo usando el software de impuestos, se alegrará de haber recurrido a un profesional en busca de ayuda. A continuación se presentan algunas razones por las que le gustaría trabajar con un asesor fiscal este año:

• Pasaste por un cambio importante en tu vida. ¿Casarse? ¿Tuvo un bebé? ¡Felicitaciones! Es probable que su situación fiscal cambie, por lo que querrá llamar a su profesional de impuestos una vez que regrese de su luna de miel o se haya abastecido completamente de pañales.

• Tenía múltiples fuentes de ingresos o inició un negocio. ¡Ese dinero extra que ganaste conduciendo para Uber o tu nuevo negocio de fotografía de bodas es bueno! Pero eso también significa que es posible que tenga que lidiar con formularios 1099 , formularios de impuestos adicionales y cuestiones que no ha abordado en el pasado, como la presentación de impuestos trimestrales. Aún puedes usar el software de impuestos para presentar la declaración si tienes algo que hacer, pero si no te sientes cómodo con la ruta del bricolaje, ¡contrata a un profesional!

• Le preocupa no hacer bien sus impuestos. No hay muchas palabras en el idioma inglés que den más miedo que auditoría fiscal . Después de todo, nadie quiere que el IRS destroce su vida financiera. Tener un asesor fiscal que lo guíe y lo ayude a presentar sus impuestos correctamente le permitirá respirar un poco más tranquilo una vez que el Día de los Impuestos haya llegado y se haya ido.

¿Qué debe buscar en un asesor fiscal?

Seamos realistas: los impuestos son tan complicados como aburridos. Si tiene problemas para dormir por la noche, visite el sitio web del IRS y comience a leer. Eso te dejará inconsciente muy rápido.

Pero los asesores fiscales (los buenos) no son como el resto de nosotros. Viven, comen y respiran estas cosas. Están actualizados sobre los últimos cambios y tendencias que ocurren en Tax World para que puedan ayudarlo a comprender qué leyes, deducciones y créditos tributarios le afectan.

Pero buscar un profesional en impuestos va más allá del conocimiento mental. Aquí hay ocho cualidades importantes que siempre debe buscar en un asesor fiscal antes de aceptar confiarle sus impuestos:

1. Están calificados y tienen las certificaciones adecuadas.

Cuando busque un profesional en impuestos, querrá trabajar con alguien que le brinde asesoramiento de calidad. En otras palabras, ¡saben qué diablos están haciendo!

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Cuando se trata de obtener asesoramiento fiscal, busque un profesional que tenga una de estas dos certificaciones:

• Agente inscrito: Un agente inscrito es un especialista en impuestos para personas que buscan preparación de declaraciones de impuestos y asesoramiento fiscal profesional. Además, tienen licencia del IRS para representarlo si lo auditan.

• Contador público certificado (CPA): los contadores públicos certificados se especializan en la preparación y planificación de impuestos, pero también pueden ofrecer muchos otros servicios para ayudarlo durante todo el año, desde contabilidad hasta planificación financiera a largo plazo. Si su situación fiscal es realmente complicada, un contador público certificado puede ayudarle con consejos sobre las estrategias fiscales a seguir en función de sus circunstancias.

Tanto los agentes inscritos como los contadores públicos pasan por una amplia capacitación, pruebas y educación continua para mantener sus credenciales y mantenerse actualizados sobre las leyes y regulaciones tributarias para poder brindarle un mejor servicio. Alguien con solo un número de identificación fiscal de preparador (PTIN) no será suficiente.

Dato curioso: cada proveedor local respaldado por Ramsey (ELP) es un agente inscrito o un contador público certificado. Eso significa que cuando trabaja con un ELP de RamseyTrusted, puede estar seguro de que está trabajando con un profesional de primer nivel.

2. Están disponibles todo el año.

Hoy en día, hay un montón de preparadores de impuestos a tiempo parcial que aparecen durante la temporada de impuestos solo para desaparecer una vez que presentan su declaración de impuestos y nunca más se sabe de ellos. Ni siquiera en una tarjeta navideña o en un calendario magnético para tu nevera.

Como dijimos, suceden cosas a lo largo del año que pueden tener un gran efecto en la forma en que presenta sus impuestos para ese año fiscal. Cuando la vida sucede, tener un profesional de impuestos confiable que conteste sus preguntas sobre impuestos en septiembre (no solo de enero a abril) puede marcar una gran diferencia.

3. Entienden sus objetivos financieros.

No importa dónde se encuentre en Baby Steps , es útil tener un asesor fiscal que esté en la misma onda que usted. Eso significa que se toman el tiempo para aprender sobre usted, su familia y sus objetivos financieros para poder brindarle asesoramiento fiscal que lo acercará más a alcanzar esos objetivos.

Ya sea que lo estén ayudando a ajustar las retenciones de su cheque de pago para que pueda pagar sus deudas más rápido o ayudándolo a identificar los posibles pros y contras de llevar su actividad secundaria al siguiente nivel, un excelente asesor fiscal siempre está buscando formas de ayudarlo a avanzar. por el campo.

4. Se toman el tiempo para responder sus preguntas sobre impuestos.

Cuando comienzan a circular términos impositivos como deducciones , desglose e ingreso bruto ajustado , es probable que su cabeza comience a inundarse de preguntas. No te preocupes, esa es una reacción completamente normal.

Su asesor fiscal siempre debe estar listo para sentarse con usted y responder sus preguntas. ¡Eso es lo que significa tener corazón de maestro!

Hay un dicho entre los profesionales de impuestos que dice que para cada problema fiscal hay una solución que es clara, sencilla y… . . equivocado. ¡Los buenos asesores fiscales conocen las respuestas correctas !

Si está haciendo preguntas y su asesor fiscal pone los ojos en blanco o le da alguna respuesta intelectual que lo deja más confundido que antes, probablemente sea el momento de buscar un nuevo asesor.

5. Son proactivos al comunicarse con usted.

No quieres simplemente a alguien que ponga un sello de goma en tu regreso y se vaya. Eso es simplemente pereza. Necesita un profesional de impuestos que tome la iniciativa y esté atento a las cosas que pueda necesitar cambiar para el próximo año.

¿Recibiste un gran reembolso? Nadie quiere conceder al gobierno un préstamo sin intereses. ¿ Has visto cómo manejan el dinero? Un buen profesional de impuestos se tomará el tiempo para explicarle que su empleador ha estado retirando demasiado dinero de su sueldo para impuestos y le mostrará cómo solucionarlo.

¿O qué pasaría si te abofetearan con una gran factura de impuestos? Su profesional debería poder explicarle por qué tuvo que extender un cheque al Tío Sam y cómo puede evitar que lo tomen por sorpresa el próximo año.

6. Pueden ayudarle con los impuestos de las pequeñas empresas.

Si tiene una pequeña empresa o si sueña con iniciar una algún día, es fácil olvidarse de lo que eso significa para sus impuestos. Pero se alegrará de tener un profesional de impuestos que tenga experiencia trabajando con propietarios de pequeñas empresas y pueda ayudarle a navegar a través de las tasas impositivas para pequeñas empresas , los impuestos estimados y las deducciones para las que califica como propietario de una empresa.

7. Pueden ayudarte con tus impuestos el próximo año. . . Y el año después de eso.

Tener un asesor fiscal al que pueda recurrir año tras año puede evitarle tener que explicar las mismas cosas una y otra vez a un nuevo preparador de impuestos cada primavera. ¿Quién tiene tiempo para eso?

Además, es útil contar con un asesor fiscal que lo conozca a usted y a su situación fiscal lo suficientemente bien como para brindarle consejos y estrategias sólidos que le ayudarán a reducir su factura fiscal.

8. Se les puede confiar información confidencial sobre sus finanzas.

Trabajar con un amigo o pariente en sus impuestos puede ser tentador, pero ¿realmente quiere que el tío Joey sepa cuánto gana, qué monto tiene su hipoteca o incluso si diezma a su iglesia? ¡Eso podría hacer que la cena de Acción de Gracias sea un poco incómoda!

Es importante que encuentre un asesor fiscal en quien pueda confiar con todos los detalles de su situación financiera. La confianza es la base de cualquier relación sólida, ¡incluida su relación con su profesional de impuestos!

Encuentre un asesor fiscal en el que pueda confiar

¿Está listo para ponerse en contacto con un asesor fiscal que lo tratará como a un ser humano y no como un número de identificación fiscal más? ¡Tenemos una red nacional de proveedores locales respaldados por impuestos (ELP) que están listos para servirle! Estos profesionales de impuestos de RamseyTrusted pueden sentarse con usted y ayudarlo a superar la temporada de impuestos sin todo el estrés.

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