4 consejos para una reunión exitosa con su asesor fiscal
¿Te gusta arremangarse y trabajar en la casa? Un proyecto de bricolaje puede ser divertido, dependiendo de su tamaño. ¿Agregar una nueva capa de pintura a una habitación? Seguro. ¿Arreglando un enorme agujero en el techo? ¡No! Es hora de contratar a alguien.
Hacer los impuestos por su cuenta puede ser un gran dolor de cabeza y, para la mayoría de las personas, recomendamos reunirse con un profesional en impuestos. Ahorrarás tiempo, dinero y el estrés de preocuparte si has cometido un error.
Pero una vez que haya encontrado al asesor adecuado, ya sea un contador público certificado (CPA), un planificador financiero certificado (CFP), un agente registrado (EA) o un abogado, ¿cómo debe prepararse para su reunión con ellos? A continuación se ofrecen cuatro consejos que le ayudarán a maximizar su tiempo con su especialista en impuestos.
1. Prepare sus preguntas
Recuerde: usted está contratando a esta persona, ¡así que aproveche su experiencia! Aprenda todo lo que pueda y haga tantas preguntas como necesite. Planifique con anticipación y escriba sus preguntas. Aquí están algunos ejemplos:
- ¿Cuáles son los nuevos cambios impositivos de este año y cómo me afectarán?
- ¿Qué puedo hacer diferente para mejorar mi situación fiscal?
- ¿Qué otros servicios ofrecen? (Su profesional de impuestos podría tener certificaciones legales o de planificación patrimonial que puedan ayudarle de otras maneras).
Lo más importante es pensar en su situación específica. ¿Qué te confundes? ¿Qué te está provocando estrés o ansiedad? No pueden delegar sus sueños, gente. Confíe en su especialista en impuestos, pero asegúrese de seguir siendo usted quien conduce el autobús.
2. Traiga todos los documentos necesarios
Si eres una persona organizada a la que le encantan los sistemas de archivo y los códigos de colores, o simplemente tienes suerte de recordar dónde dejaste las llaves del auto, necesitarás algo de tiempo para reunir toda la documentación para tus impuestos. No esperes hasta el último minuto y andes estresado. Reserva tiempo para tener todo junto.
Llame por teléfono a su profesional de impuestos antes de su reunión y pregúntele sobre los documentos que debe tener listos. Con suerte, le darán una lista específica.
3. Invierta en la relación
La confianza es la base de cualquier relación productiva y agradable. ¡No te presiones a entrar a la reunión! Si es la primera vez que se reúne con su asesor, dedique tiempo a conocerlo. Pregunte sobre su trabajo anterior y su enfoque de los impuestos. Incluso si conoce a su profesional de impuestos desde hace años, sigue siendo una buena idea tomarse un tiempo para conectarse relacionalmente.
Bien, tomemos un tiempo muerto. Es posible que se sienta estancado al recibir ayuda fiscal de alguien con quien es difícil trabajar o que no hace un gran trabajo. Tal vez ha dejado que el loco tío Eddie te ayude con tus impuestos por un sentido de obligación familiar. Dejemos aquí algo de verdad: no estás estancado. Sea respetuosamente asertivo y establezca algunos límites. Preocúpate lo suficiente como para tener una conversación incómoda.
Queremos que trabaje con alguien que tenga en cuenta sus mejores intereses y lo guíe a través del proceso. Debes buscar a alguien que tenga:
- El corazón de un maestro . Elija a alguien que lo involucre en el proceso y le explique lo que sucede a medida que avanzan juntos.
- Una trayectoria comprobada . Un buen CPA, CFP, abogado o EA puede ahorrarle cientos, si no millas, de dólares. Haga su tarea y asegúrese de que sepa lo que hacen.
- Paciencia . Sí, hay muchos detalles. Sí, es complicado. Pero el especialista en impuestos adecuado se tomará el tiempo para asegurarse de que usted tenga todas sus preguntas respondidas.
4. Hable sobre el próximo año
Lo más probable es que su especialista en impuestos tenga mucha experiencia que ofrecer durante todo el año, ¡no solo durante la temporada de impuestos! Durante su reunión, hable sobre cualquier cambio importante en su vida que se avecine en el futuro. Si planea hacer una de las siguientes acciones, pregúntele a su profesional cómo afectará su situación fiscal:
- Casarse
- tener un bebe
- Cambiando trabajos
- conseguir un aumento
- Iniciar o cambiar un negocio secundario
- Tomar nuevas decisiones de inversión
- Vender o comprar una casa
- Realizar otras compras importantes
- Haciendo planificación patrimonial
Su asesor puede ayudarlo a mantenerse preparado para estos cambios en su vida y evitar una gran sorpresa a la hora de declarar sus impuestos. Además, ¡no seas tímido durante todo el año! Pregunte si puede llamar a su profesional para consultarle sobre grandes cambios o decisiones financieras.
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