¿Qué es un eneagrama y cómo afecta mi dinero?
Oh, el Eneagrama… es una de mis cosas favoritas. Quiero decir, en lo que respecta a las cosas que cambian la vida, para mí son Jesús, la pizza y el Eneagrama.
Quizás te preguntes: ¿Qué es un Eneagrama? Si es así, estoy muy emocionado de presentárselo. ¡Te prometo que aprenderás algo sobre ti mismo!
¿Qué es el eneagrama?
El Eneagrama es un sistema de tipificación de la personalidad. Hay nueve tipos de personalidad y cada uno de ellos está impulsado por sus propias motivaciones centrales únicas.
¡Y aprender qué es lo que realmente motiva a las personas es fascinante para mí!
Después de haber enseñado finanzas personales durante más de una década, siempre me fascina lo que motiva a las personas a cambiar finalmente su forma de pensar sobre el dinero y salir de sus deudas. Si me has estado siguiendo durante el último año o más, sabrás que también he estado muy inmerso en mi viaje de autoconciencia. Honestamente, el Eneagrama es la mejor evaluación que he encontrado para describir lo que me hace ser yo.
Si no somos conscientes de qué fortalezas, debilidades, percepciones y tendencias ponemos sobre la mesa, nunca seremos capaces de mejorar y alcanzar nuestras metas financieras . Por eso quiero que te tomes un minuto y mires tu dinero a través del lente de tu número del Eneagrama.
Lo que significa tu eneagrama para tu dinero
Este artículo por sí solo no debe utilizarse para determinar su número de Eneagrama. Cuando me enteré del mío (Tipo 3: el triunfador), leí el libro de Ian Cron, The Road Back to You , escuché podcasts y realicé un par de pruebas diferentes. Descubrir su tipo de Eneagrama puede requerir más trabajo del que puede requerir un simple artículo o prueba.
Dicho esto, esto es lo que podría significar tu número del Eneagrama para tu forma de manejar el dinero. . .
Tipo uno: el reformador
Motivación central: ser bueno
A uno le encanta sentarse a hacer el presupuesto. Les encanta la sensación de control que obtienen al decirle a su dinero adónde ir. Y cuando llega el final del mes y se han ajustado a su presupuesto, sienten una gran sensación de logro. ¡Un+!
Como los Uno son perfeccionistas, pueden tender a ser más legalistas con respecto al dinero. Eso significa que son duros consigo mismos si cometen errores financieros y pueden juzgar la forma en que otros manejan el dinero. Si eres Uno, recuerda que todo el mundo comete un paso en falso a veces. Si quieres tener salud con tu dinero, debes darte gracia a ti mismo y a los demás.
Tipo dos: el ayudante
Motivación central: ser amado
Los Dos son dadores naturales, por lo que la generosidad definitivamente se refleja en su presupuesto. Seguramente pueden tener partidas separadas para caridad, diezmo y donaciones. Debido a que los Dos son tan relacionales, les encanta tener una cita nocturna económica con su cónyuge.
Los Dos deben tener cuidado con el gasto excesivo en los demás. El hecho de que alguien necesite algo no significa que sea tu trabajo ir a comprárselo. Y recuerda, está bien que te conviertas en una prioridad en el presupuesto. Si hay agujeros en las suelas de tus zapatos, ¡probablemente deberías comprar un par nuevo!
Tipo tres: el triunfador
Motivación central: sentirse digno
Ya sea para salir de deudas o ahorrar para algo especial, los Tres se sienten muy motivados al ver el progreso que logran hacia sus metas. Disfrutan realizar un seguimiento de sus transacciones en la aplicación de presupuesto y, especialmente, les encanta ver crecer el saldo de su cuenta de ahorros.
Es importante que los Tres se sientan exitosos, por lo que es posible que gasten demasiado para ser vistos. Como Tres, se me ocurrió esta pregunta que debo hacerme antes de comprar: “Si nadie más viera esto, ¿lo seguiría queriendo?”
Tipo cuatro: el individualista
Motivación central: ser único
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Los Cuatro no necesitan gastar dinero para impresionar a nadie porque, de todos modos, generalmente no tienen el deseo de “encajar”. Pero pueden gastar demasiado en el esfuerzo de comprar algo ideal u original.
A los Cuatro no les encanta hacer presupuestos, y esto probablemente sea un poco estereotipado, pero el experto en Eneagrama Ian Cron es un Cuatro y él mismo me lo dijo, así que voy a seguir adelante. Los Cuatro podrían pensar que son demasiado geniales para hacer un presupuesto o que hay cosas más importantes de qué preocuparse. Pero si eres un Cuatro, dale una oportunidad a hacer un presupuesto. ¡El dinero revela lo que realmente valoras en la vida y el presupuesto es una oportunidad para que priorices lo que más valoras!
Tipo cinco: el investigador
Motivación central: ser competente
Los Cinco suelen ser buenos con el dinero porque les gusta perderse en los detalles y la investigación. Los Cinco quieren ser autosuficientes, por lo que tener suficiente dinero para jubilarse es especialmente importante para ellos. Y les parece perfectamente bien vivir un estilo de vida minimalista, por lo que no gastan demasiado en nada llamativo.
But sometimes, Fives, you need to spend some money. My husband, Winston, is a Five, and I usually need to buy new socks and T-shirts for him when his old ones clearly need to be replaced. He’s too practical to spend the money on himself!
Type Six: The Loyalist
Core Motivation: To Have Security and Support
Sixes value security even more than most people, so having an emergency fund is very important to them. They’re more likely to be financially responsible and save money.
But Sixes may have a lot of fear and anxiety around money. While researching and writing my new book, Know Yourself, Know Your Money, I identified six common money fears people struggle with. They’re fears like: I can’t win with money because I’m not smart enough. I’m scared I’ll end up like my parents. I won’t get ahead because that’s not how the world works. Sixes, don’t let fear dictate your financial decisions. If you feel that, check out my new book on how to overcome fear in your finances.
Type Seven: The Enthusiast
Core Motivation: To Feel Satisfied
Sevens make the budget fun. A Seven will have no lack of funding in the entertainment, food andtravelcategories! They value new experiences, so that’s where they want to put their money.
When I’m out to dinner with my friends who are Sevens, they’re the types to pick up the whole check, which is totally unnecessary! Sevens can fall victim to impulse buys, so if you’re a Seven, you may want to establish a rule of waiting at least overnight before making a major purchase.
Type Eight: The Challenger
Core Motivation: To Control Their Own Destiny
Sometimes, the only person an Eight will listen to is himself. So, once they set the budget,they’ll actually follow it.
Whether it’s spending, saving or giving for the month, an Eight’s motto is “Go big or go home!” So, while they may throw caution to the wind and spend a lot of money without worrying, they’re also some of the most generous people I’ve ever known.
Type Nine: The Peacemaker
Core Motivation: To Have Inner Stability
Nines tend to get decision fatigue, so they’re most content once the budget is already set for the month. The budget can actually give a Nine the inner peace they so crave, because having a plan for their money helps them feel calm instead of chaotic.
Their biggest struggle is just opening up their bank account and sitting down to do the budget. Nines, don’t put it off! Once you get started, you’ll feel so much better.
What Does Your Enneagram Number Say About You?
Like I said, I love learning about what makes people tick. Head over to my Facebook Community and share where you notice your Enneagram pop up in your money habits.
I asked some of my teammates about their Enneagram and money quirks, and here’s what they said:
Luke, a Nine:“Peacemaking is different than peacekeeping. I’m motivated to tell my money where to go in the budget because it actually fixes money problems and restores the peace.”
Kelly, aNine: “My favorite thing about the budget is letting my type One husband formulate the budget. Then, I get to approve it and add or subtract whatever necessary.”
Naomi, a One: “My budget is planned out at least four months in advance. I can’t imagine doing it any other way! I’ll make little tweaks at the start of each month, but I geek out over knowing what I’m doing with my money for the rest of the year.”
Heather, aTwo: “As a Two, I naturally neglect my needs or push them down the line of importance, prioritizing others’ needs first. But a budget gives me permission to spend on things I know I need, and I feel okay knowing there is a line item for those needs if I plan for it.”
Peter, aFour: “If I indulge my spontaneous free spirit as a Four, the budget goes downhill real quick.”
Kelsey, anEight: “Ienjoy challenging myself and pushing my limits. I’m on Baby Step 7, and every once in a while, I’ll put $0 in my restaurant line item for the month . . . just to see if I can do it.”
(My takeaway is Eights are crazy.)
Now, I want you to discover your seven money tendencies, six money fears and four money classrooms to really figure out why you handle money the way you do. I wrote about them in my new book, Know Yourself, Know Your Money, to help you get unstuck in your finances, build wealth, and create a life you love.
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