4 formas de ser un mentor financiero

Cuando experimentes la libertad y la alegría que se obtienen al ganar con dinero, naturalmente hablarás de ello. Querrá transmitir lo que ha aprendido, especialmente cuando sepa que puede ayudar a las personas que le importan. Pero antes de ponerse el sombrero de maestro, debe decidir qué significa para usted la tutoría.

¿Cómo es la tutoría financiera?

Hay cuatro niveles básicos para ser un mentor financiero, cada uno con un grado diferente de compromiso para usted y la persona a la que asesora.

La forma en que decide ser mentor y los temas que cubre dependen de usted, pero no descarte las relaciones de mentoría porque sienta que no sabe lo suficiente. No es necesario ser perfecto para enseñar a otros. En lugar de eso, sea honesto acerca de sus éxitos y fracasos y esté abierto a compartir lo que ha aprendido de sus errores.

4 consejos para ser un mentor financiero

Si nunca ha sido un mentor financiero (o cualquier tipo de mentor), es posible que se sienta abrumado e intimidado por la idea.Relajarse . ¡Puedes hacerlo!

Aquí hay algo que podría aliviar algo de presión: es una buena idea recibir asesoramiento mientras asesoras a otra persona. Siempre hay más que aprender y su mentor puede actuar como caja de resonancia cuando tenga preguntas sobre su aprendiz.

Sin embargo, lo más importante que debes recordar es que las personas responden cuando las empoderas y las animas. Eso es algo que puedes hacer por todos .

Además, si está interesado en convertirse en asesor financiero, consulte la Capacitación maestra de asesores financieros de Ramsey Solution .

1. Modelado : este es el tipo de tutoría más informal y probablemente ya lo estés haciendo. Te des cuenta o no, la gente observa cómo gastas (o ahorras) tu dinero. Ven que traes tu almuerzo en lugar de salir todos los días. Te han oído bromear sobre algo que no está en el presupuesto. Se dan cuenta de que no compras un montón de cosas que no necesitas para impresionar a personas que no te agradan. Por lo general, la gente te observará antes de pedirte ayuda.
2. Educar : Este tipo de conversación suena como: ¡ Oye! ¿Cuál era esa aplicación de la que hablabas, la que rastrea tus gastos? o ¿ Por qué siempre pagas en efectivo? A medida que su ejemplo se arraigue, comenzará a recibir preguntas. También puede ofrecer información útil publicando en las redes sociales, enviando a alguien un enlace a un artículo o prestando un libro. Este nivel de tutoría está más estructurado que el modelado, pero aun así no requiere una inversión mensurable de su tiempo.
3. Desarrollar habilidades : algunas personas necesitan más que conocimientos. Necesitan aprender habilidades básicas, como cómo hacer un presupuesto mensual, cómo inscribirse en un plan 401(k) en el lugar de trabajo o cómo redactar un testamento. Obviamente, esto requerirá más tiempo y energía. Si no tiene tiempo para ayudar a la persona directamente, puede ayudar a encontrar a alguien que pueda ofrecerle la dirección que necesita.
4. Proporcionar responsabilidad : esta etapa involucra los otros grados de tutoría, pero lleva la participación y el compromiso a un nivel superior, tanto para el mentor como para el aprendiz. Cuando acepta responsabilizar a alguien, está dispuesto a hacer preguntas difíciles y desafiar a la persona a cambiar su comportamiento. Es una relación más íntima, una que requiere que usted maneje sus errores con gracia mientras los guía a elegir mejor en el futuro.
   • Hable sobre las expectativas desde el principio. Si una persona te pide que la ayudes a conseguir una base financiera sólida, descubre lo que está buscando. Haga preguntas como: ¿ Sobre qué le gustaría aprender? ¿Cómo te gustaría aprender sobre esto?y ¿ Cómo sería el éxito para usted? Estas preguntas le dan a la persona la oportunidad de aclarar sus objetivos y a usted la oportunidad de evaluar si tiene o no las habilidades y el conocimiento para ayudar.
   • Muestre compasión y gracia. ¿Recuerda cuando estaba aprendiendo por primera vez los principios financieros que cambiaron su vida y su futuro? En ese punto de inflexión, probablemente estabas tomando muchas malas decisiones. Recordar esos errores puede brindarte compasión y gracia para las personas que ahora están en el mismo barco. Hablar con alguien sobre finanzas da miedo y es vulnerable, así que cuando un compañero de trabajo o un amigo te pida consejo, no te avergüences ni juzgues. En lugar de eso, hazles saber que has estado allí. Habla abiertamente sobre los errores que has cometido y lo que has aprendido. Y siempre, siempre dales esperanza.
   • Tener conversaciones incómodas.Cuando alguien te pide tu opinión, debes ser honesto. La deuda siempre es una mala idea. Ocultar las finanzas de un cónyuge también es una muy mala idea. No rehuya esas discusiones difíciles. No estás ayudando a la persona que acudió a ti en busca de orientación. Puede que no les guste lo que tienes que decir, pero está bien. Con el tiempo, estarán agradecidos por su veracidad.
   • Seguir aprendiendo. Siempre puedes aprender más sobre finanzas y dinero. Ya sean las últimas leyes del IRS o una excelente aplicación para hacer presupuestos, siempre hay algo nuevo que agregar a su caja de herramientas para lograr el éxito financiero.

Cómo crecer como mentor financiero

Ahora bien, no le estamos diciendo que regrese a la universidad para obtener su maestría en finanzas, pero escuchar podcasts y noticias podría resultarle útil en el camino. ¡Nunca se sabe cuándo te resultará útil esa pepita de verdad! Consulte The Ramsey Show , donde atendemos llamadas todos los días de personas de todo el país y ofrecemos consejos prácticos sobre dinero.

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