6 consejos sobre cómo puedes ser un asesor financiero
Desde temprana edad, Greg Pare supo el valor de un dólar.
Puestos de limonada, rutas de papel, alcancías... no era ajeno al ahorro. Simplemente surgió de forma natural.
Por eso no podía entender cómo sus amigos estaban tan arruinados. Ni siquiera ellos podían entenderlo. Se preguntaban con los ojos muy abiertos adónde iban a parar sus cheques de pago, mientras Greg no sólo lo tenía todo bajo control sino que dirigía su propia pequeña empresa exitosa, ¡sin utilizar deudas!
Naturalmente, los amigos de Greg empezaron a pedirle consejo. Y no pasó mucho tiempo antes de que se convirtiera en el “entrenador de dinero” del grupo: la persona a quien acudir para obtener consejos sobre finanzas personales y cómo administrar un negocio libre de deudas.
¿Suena familiar? Bueno, tal vez no tengas un negocio como Greg. Pero si tienes una habilidad especial para desglosar conceptos monetarios complicados para que un niño de quinto grado pueda entenderlos, entonces también podrías ser el entrenador monetario de tu grupo.
Claro, actuar como asesor financiero no oficial de tus amigos puede ser un pasatiempo divertido, pero ¿qué pasaría si te dijéramos que tus conversaciones financieras podrían pasar de informales a profesionales con solo unos pocos ajustes? A continuación, se muestran algunas formas de ayudar mejor a sus amigos y familiares cuando solicitan asesoramiento financiero.
¿Qué es un entrenador de dinero?
Los asesores financieros son asesores financieros: personas que guían a otros en la toma de decisiones financieras. Para entrenar, necesita determinar dónde se encuentra financieramente su cliente y luego crear un plan para ayudarlo a identificar y alcanzar sus objetivos.
Hay tres niveles de ayuda que usted ofrece a las personas como asesor financiero:
- Responde una pregunta. A veces una respuesta rápida es todo lo que una persona necesita. ¿Debo abrir una tarjeta de crédito? Fácil. ¡No!
- Guía. Otras veces, la gente necesita una explicación más larga. Estoy listo para comprar una casa. ¿Cuál es la mejor opción de pago? Bueno, el 100% de pago inicial siempre es lo mejor. Pero si eso no es posible, elija una hipoteca a tipo fijo a 15 años. Hecho.
- Entrenador. Algunas preguntas son demasiado grandes para responderlas con una sola respuesta rápida. Por ejemplo, ¿Cómo hago un presupuesto? requiere una reunión donde se puede observar más detalladamente las finanzas de la persona.
Consejos para asesorar a sus amigos durante la crisis financiera
Lo más probable es que ya hayas estado ayudando a personas con su dinero, lo cual es fantástico. ¡Ya estás actuando como un entrenador de dinero! A continuación se ofrecen algunos consejos para que aproveche al máximo lo que ha estado haciendo y duplique el impacto para sus amigos y familiares.
- Comprende la situación. Escuchar es clave en el asesoramiento financiero, pero a menudo se pasa por alto. Quizás ya sepas mucho sobre finanzas personales, pero no te limites a escuchar para responder. Tómese siempre el tiempo para conocer la historia financiera única de su amigo. Escuche para poder hacer las preguntas correctas y llegar a la raíz de su problema. Y puede que sea evidente, pero todo lo que compartan queda entre ustedes dos.
- Proveer información. Aquí es donde resultan útiles todas las cosas buenas de Dave Ramsey que has aprendido a lo largo de los años. ¡Pero más despacio! Si realmente crees que las matemáticas son el problema de tu amigo, piénsalo de nuevo. El dinero cae en el departamento de conducta, no en el departamento de matemáticas. Toda esa terapia de compras y compras impulsivas deben terminar si quieren que sus finanzas cambien. Cuéntales sobre los 7 pequeños pasos, la bola de nieve de la deuda y EveryDollar, la mejor herramienta de elaboración de presupuestos del planeta.
- Inyecta esperanza. Esta parte es crucial. La gente debería saber que siempre hay una salida a una situación financiera difícil. Anime a quien esté ayudando y recuérdele que no tiene que quedarse donde está. Si tienes un testimonio financiero, compártelo para que sepan que no están solos. Ponte en su lugar y piensa en lo que te gustaría escuchar.
- Establecer límites. Ya tienes un corazón para ayudar a los demás, pero no puedes dar los pasos por ellos. Haga que las personas sigan adelante con sus planes tomando medidas por sí mismas. Además, recuerde que “no” es una oración completa. No te sientas culpable por usarlo.
- Evite el entrenamiento desde el vehículo. A veces la gente quiere hacerte una “pregunta rápida”, como: ¿Debería vender mi auto si es lo último que me impide estar libre de deudas? En este caso, podrías pensar: Fácil. ¡Sí! ¡Pero espera! No querrás dar una respuesta general sin contexto. Eso es entrenamiento desde el vehículo. En su lugar, invítelos a una sesión de coaching para conocer más detalladamente sus finanzas. Tal vez sería mejor que atacaran esa última deuda y se quedaran con el auto. Sin contexto, podrías estar dándoles malos consejos para su situación, así que siempre mira antes de saltar.
- Conoce tus límites. Reconoce cuando estás fuera de tu alcance de conocimiento y refiere a tu amigo o familiar a uno de los profesionales. Por ejemplo, alguien que busque asesoramiento sobre quiebras debería consultar a un abogado especialista en quiebras después de haberle ayudado a decidir su siguiente paso. Sepa cuándo decir no lo sé.
Hacerlo oficial: convertirse en un asesor financiero
La historia de Greg como entrenador no se limitó a dar consejos amistosos. Con el tiempo, su interés por enseñar a otros sobre el dinero se convirtió en una pasión y, finalmente, en una carrera completa en asesoramiento financiero.
¡Guía a otros hacia la paz financiera! Le mostraremos cómo. Haga clic aquí.
¿Cómo? El cambio se activó cuando Greg descubrió Financial Coach Master Training (FCMT), el programa de capacitación profesional de Ramsey Solutions que enseña a las personas todo sobre cómo convertirse en un coach financiero. Fue entonces cuando supo que era momento de comenzar su carrera como entrenador a tiempo completo.
“Si combinamos ese momento con el hecho de que estaba buscando vender mi negocio de 25 años, supe que Dios había trazado mi próxima etapa de la vida”, dijo.
Muchas personas que terminan FCMT son entrenadores a tiempo parcial, pero Greg ha sido una potencia como entrenador a tiempo completo desde que completó el curso. Hoy en día, realiza un promedio de más de 120 sesiones de coaching por mes y ha ayudado a clientes a pagar más de $10 millones en deudas. Ahora es uno de los mejores entrenadores preferidos de Ramsey y le encanta cada minuto de su trabajo que le cambia la vida. Lo recomienda a cualquiera que tenga un corazón para enseñar.
“El coaching es muy gratificante cuando involucras a los clientes, desarrollas una relación con ellos y los acompañas a través de los pequeños pasos”, dijo. "Cuando veo a personas que estaban abatidas e inseguras de su situación financiera cambiar su situación y ganar confianza, mejorar las relaciones, pagar deudas y poner dinero en el banco, ¡es por eso que entreno!"
¿Estás listo para convertirte en un asesor financiero?
Las personas comunes y corrientes como usted y Greg que pasan por la Capacitación Master de Asesor Financiero obtienen los conocimientos prácticos que necesitan para ayudar a otros.
Después de que Greg tomó FCMT y se convirtió en entrenador preferido de Ramsey, su confianza para entrenar a otras personas creció, lo que también ayudó a que su negocio creciera.
"[E]l apoyo y comunidad que ofrece el programa de coaching sobre ventas es tan beneficioso como los procesos que se enseñan en el coaching", dijo.
¡Experiméntelo usted mismo! Regístrese para un seminario web gratuito para obtener más información sobre la Formación Master de Coach Financiero. Siéntese en primera fila para aprender cómo puede cambiar vidas con una sesión de coaching a la vez.
Deja una respuesta