Cómo iniciar un negocio de asesoramiento financiero
No fue hace ni dos décadas cuando Mathew Paul se encontró con sus últimos 20 dólares. Era nuevo en los Estados Unidos desde la India y dormía en un colchón que sacó de un contenedor de basura mientras intentaba abrirse camino en la escuela de posgrado.
En la actualidad, Mathew es asesor financiero maestro de Ramsey Solutions a tiempo completo en Houston. Eso significa que ayuda a las personas a salir de sus deudas, generar riqueza y crear el futuro financiero de sus sueños. Ha entrenado a más de 200 clientes y ha realizado más de 1000 sesiones de coaching.
Su camino para convertirse en un asesor financiero exitoso no ha sido fácil. Pero un verdadero deseo de ayudar a los demás ha dado sus frutos. Ahora comparte sus mejores consejos sobre cómo iniciar un negocio de asesoramiento financiero. Si está considerando convertirse en asesor financiero como una nueva actividad secundaria, un ministerio o un cambio total de carrera, no querrá perderse lo que Mathew tiene que decir.
Paso 1: encuentra tu por qué
Si alguna vez asistió a la Financial Peace University (FPU) o vio la famosa charla TED de Simon Sinek, entonces sabe lo importante que es encontrar el por qué . Es lo que te impulsará a trabajar duro, hacer sacrificios y seguir adelante incluso cuando el camino a seguir no esté del todo claro.
Los asesores financieros también necesitan encontrar su por qué . Para Mathew, es un primer paso fundamental.
Su por qué nunca ha cambiado. No empezó intentando dirigir un negocio de asesoramiento financiero. Quería ayudar a las personas con su dinero para que pudieran experimentar la misma paz financiera que él encontró. Al entrenar, con gusto paga un tipo diferente de deuda: una deuda con Dios y con el país, quienes le han dado tanto.
Paso 2: obtenga capacitación
A pesar de tener un MBA y una maestría en ingeniería mecánica, Mathew no tenía ninguna formación sobre cómo ser un asesor financiero. Pero su propia experiencia de vida al salir de sus deudas y su deseo de ayudar a los demás fue suficiente para comenzar. Habiendo pasado por FPU, Mathew ya estaba conectado con otras personas de ideas afines en su iglesia y comunidad: personas que querían tomar el control de su dinero de una vez por todas.
Busque cursos en línea u otros recursos comunitarios que pondrán en práctica su experiencia de vida y le permitirán marcar una diferencia en las vidas de las personas con las que ya está conectado.
En 2016, Mathew se inscribió en Financial Coach Master Training (FCMT), el programa de formación de coaches financieros en línea de Dave Ramsey. En FCMT, Mathew aprendió de todo, desde cómo llevar a cabo una sesión de coaching y establecer límites saludables entre coach y cliente hasta cómo ayudar a alguien a planificar su jubilación o evitar declararse en quiebra.
Después de FCMT, Mathew presentó su solicitud y fue aceptado en el programa Ramsey Preferred Coach (RPC), una red de asesores financieros independientes en todo el mundo. Como RPC, Mathew tiene acceso a capacitación y desarrollo continuo de entrenadores grupales e individuales, oportunidades de referencia y una comunidad de otros entrenadores para compartir las mejores prácticas.
Paso 3: comparte tu por qué
Mathew siempre ha tenido un corazón para la gente en el ministerio. Muchas de sus primeras conversaciones sobre asesoramiento financiero fueron con pastores y surgieron de un deseo genuino de servirles.
“No esperábamos que sucedieran [remisiones]. Sólo queríamos ser un sistema de apoyo para la gente del ministerio”, dice. “Con el tiempo, se convirtieron en nuestro mayor portavoz”.
Para Mathew, todo se trata de relaciones. Conéctese con iglesias, corredores de seguros, agentes de bienes raíces, otras personas que trabajan en servicios financieros y definitivamente con sus familiares y amigos.
“Una vez que se forjan las relaciones, entrarán los [líderes] de coaching”, dice Mathew.
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Se necesita valor para compartir lo que estás haciendo y por qué. Y no puedes ayudar a las personas si no saben que estás disponible para ayudar. Entonces, ¡encienda su megáfono y dígale a la gente que pueden comenzar a ganar con dinero hoy!
Paso 4: construye tu negocio
Una vez que haya identificado su por qué y tenga algo de capacitación en su haber, ¡es hora de hacer que su negocio de coaching sea legítimo! Y la buena noticia es que no necesitarás mucho para empezar.
Crea el nombre de tu empresa.
Elija un nombre que permita a la gente saber quién es usted y qué hace. La creatividad es buena, pero no sea tan creativo que confunda a la gente o no tenga claro qué servicios ofrece.
Reúna equipos y recursos.
Si pagar el alquiler del espacio de oficina no está en sus planes, puede capacitarse fácilmente en bibliotecas, cafeterías, salas de conferencias de bancos, en cualquier lugar donde usted y sus clientes puedan concentrarse y ponerse a trabajar. Incluso puede organizar sesiones virtualmente utilizando herramientas de videoconferencia.
Cuando Mathew empezó a entrenar, no tenía oficina. Conoció gente en sus casas o en la ciudad. Sin embargo, con el tiempo, le resultó rentable alquilar un espacio.
“Si tengo que ir de un lugar a otro, pierdo tiempo conduciendo. Y cuando tengo un espacio físico, lo que les estoy comunicando a los clientes es que hablo en serio. Lo digo en serio y tú también tienes que serlo”.
No te olvides del marketing.
Si las palabras marketing digital o desarrollo web te dan ganas de correr hacia las colinas, ¡no estás solo! Mathew dice que cuando empezó a entrenar, no sabía la diferencia entre un hash brown y un hashtag. Entonces, haga lo que hizo Mathew y contrate a alguien para que cree su sitio web y administre sus cuentas de redes sociales. Pide recomendaciones de calidad a tus amigos y familiares.
Considere hacer trueques con proveedores ofreciendo una tarifa de capacitación reducida para ayudarlo a crear su sitio web o administrar su página comercial de Facebook.
Solicite referencias.
Más que nada, el negocio de Mathew ha crecido gracias al boca a boca. Los testimonios de los clientes han generado más clientes y una mayor confianza en los servicios que brinda la empresa de Mathew, Mayanah Financial Coaching .
Salir de sus deudas y convertirse en asesor financiero cambió la vida de Mathew. Él comparte abiertamente las luchas que enfrentó su familia a lo largo de su camino para liberarse de sus deudas. Hoy, Mathew siente la responsabilidad de transmitir la esperanza que ha encontrado a la siguiente persona. Y desafía a sus clientes a hacer lo mismo.
Es muy probable que todos los que entrenan Mathew también conozcan a alguien a quien le vendría bien ayuda con dinero. Les pedirá a sus clientes que consideren quién en sus vidas podría beneficiarse del asesoramiento financiero. Luego, en lugar de pedirles a sus clientes que hagan el trabajo pesado de brindarles una referencia, se convierte en una conversación sobre cómo pueden ayudar a alguien más juntos.
Si quieres ayudar a las personas con su dinero y no sabes por dónde empezar , tenemos un programa de formación para ti. Regístrese para un seminario web gratuito para obtener más información sobre la Formación Master de Coach Financiero . Siéntese en primera fila y aprenda cómo cambiar vidas con una sesión de coaching a la vez.
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