Cómo la formación magistral de coach financiero me convirtió en un mejor contador público certificado

Lynn MacDonald puede ser contadora pública certificada (CPA), pero esas elegantes letras detrás de su nombre no le impidieron tomar malas decisiones con el dinero. Ella y su marido tenían una deuda de 60.000 dólares cuando tropezaron por primera vez con el podcast de Dave.

Autoproclamada “reina de las recompensas de las tarjetas de crédito y los esquemas de transferencia de saldo”, la contadora pública con sede en Fairfield, California, no se daba cuenta del hecho de que su familia no estaba logrando ningún progreso real hacia la riqueza financiera a largo plazo.

Si bien Lynn pudo haber sido quien administraba todas las facturas y hojas de cálculo en casa y en el trabajo, estaba claro que todavía tenía mucho que aprender sobre finanzas personales.

Descubriendo su momento ‘ajá’

“Creo que el momento más importante fue entender el concepto de que realmente podíamos salir de nuestras deudas”, recuerda Lynn. “¡Todas esas [otras] tonterías simplemente tenían que terminar!”

Fue entonces cuando los MacDonald se pusieron intensos como los de la gacela y empezaron a trabajar los Baby Steps. Se inscribieron en una clase local de la Financial Peace University (FPU) y comenzaron a asistir a los eventos en vivo más cercanos que pudieron encontrar.

Casi una década después, la pareja sigue los principios de Dave. No solo están libres de deudas, sino que Lynn completó la Capacitación Master de Asesor Financiero (FCMT). Además de ser contadora pública, ahora brinda asesoramiento financiero a personas que están listas para vivir como nadie para que luego puedan vivir y dar como nadie.

¿Por qué te convertiste en asesor financiero?

“Puedes tener un título en finanzas. Puedes ser un contador público certificado y nunca tener ninguna capacitación formal sobre finanzas personales o cómo administrar las finanzas de tu hogar”, dice Lynn. “Es realmente terrible”.

Lynn quedó tan sorprendida como cualquiera cuando finalmente se hizo evidente la realidad de la deuda de su familia. Se suponía que ella era la que tenía la educación y la capacitación formales.

“Si yo, como contador público certificado, no tenía esta información [de finanzas personales] en mi timonera, nadie más la tiene”.

Después de que los MacDonald iniciaron Baby Steps y pagaron su deuda en dos años, Lynn estaba más convencida que nunca de que las finanzas personales no eran ciencia espacial. Pero la gente necesitaba ayuda para saber qué hacer a continuación.

Por eso Lynn decidió inscribirse en FCMT. Estaba segura de que los principios y el comportamiento de Dave hacia el dinero, junto con su experiencia como contador público certificado, serían una combinación poderosa para ayudarla a servir mejor a los demás.

¿Cómo afectó el coaching financiero a su trabajo como contador público certificado?

“Puedo ayudarlo a administrar su negocio y hacer un presupuesto, pero su vida personal podría estar desmoronándose al mismo tiempo”, dice Lynn. “Eres un paquete. Eres una sola persona y realmente necesitas ver el panorama completo”.

Como contadora pública y asesora, Lynn trabaja principalmente con propietarios de pequeñas empresas y empresarios, clientes que con frecuencia tratan sus negocios y sus vidas personales como si no estuvieran conectados. El coaching le ha permitido abordar su trabajo desde diferentes ángulos.

Con su experiencia en CPA, Lynn es capaz de interpretar estados financieros comerciales y luego utilizar sus habilidades de coaching para integrar esos conocimientos en los objetivos y planes personales más amplios de un cliente. FCMT también le ha dado a Lynn la confianza para abordar los problemas directamente con sus clientes.

“Cuando la gente intenta aislar su negocio y mantenerlo separado de su vida personal, los llevo de regreso a la realidad y les digo: ‘No hay deuda comercial. Es una deuda personal’”, dice. “Una vez que dices esas palabras, la gente las procesa y dice: ‘Sabes, tienes razón’. Soy responsable de esta deuda’”.

En una industria que se centra en hechos y cifras, el asesoramiento financiero le permite a Lynn conectarse con los clientes más allá de los datos de las hojas de cálculo.

Como experto financiero capacitado, ¿qué es lo que más le sorprendió o impresionó de Financial Coach Master Training?

“Me impresionó mucho el nivel de detalle y la aplicación práctica en el mundo real que implicaba FCMT”, dice Lynn. “Había una gran cantidad de información. Imprimí todas las descargas [del curso] y las guardé en una carpeta en mi escritorio con mis notas de FCMT”.

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FCMT le ofreció a Lynn una manera más centrada en las personas de ampliar su conjunto de habilidades contables y aprender a enseñar a sus clientes los mismos principios esperanzadores que cambiaron su propia vida.

“El coaching ha añadido un aspecto completamente nuevo a mi práctica”, afirma. “Me ha revitalizado en términos de poder ofrecer algo que realmente sirva a la comunidad, que realmente esté marcando una diferencia en la vida de las personas”.

Conviértete en un coach financiero y ayuda a otros a ganar con dinero

Dado que el 78% de los estadounidenses viven de sueldo en sueldo, no faltan personas con problemas financieros. ¹ Al igual que Lynn, si es contador público certificado, se encuentra en una posición única. Puede combinar sus conocimientos de contabilidad con las habilidades que cambian la vida que se enseñan en FCMT para lograr un impacto verdaderamente duradero en la vida de alguien.

Pero no es necesario ser contador público certificado para convertirse en asesor financiero. De hecho, la mayoría de los entrenadores no tienen formación ni formación formal en finanzas. Los asesores financieros maestros de Ramsey Solutions son maestros, abogados, trabajadores sociales, jubilados, padres amas de casa y más. ¡Lo que todos tienen en común es el deseo de dar esperanza a la gente y ayudar a otros a ganar con dinero!

Para Lynn, el asesoramiento financiero es una forma de mostrar a otros cómo pueden encontrar la misma paz financiera que ella disfruta hoy.

“A veces todos nos quedamos estancados y un poco de motivación o estímulo externo siempre es útil. Para mí, eso empezó escuchando a Dave Ramsey”, dice. “Ahora puedo ayudar a otros. Puedo decirles que pasé por FPU, que tenía deudas y que ahora ya no tengo deudas, y que estoy en los Pasos de Bebé 4, 5 y 6. Les ayuda a ver que esto es algo que pueden hacer”.

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