Qué esperar durante una sesión de coaching financiero
¿Quiere hablar con un asesor financiero, pero no está seguro de qué esperar? Quizás esté nervioso por buscar ayuda en primer lugar. Oye, lo entiendo. Es intimidante hablar de dinero, especialmente de tu dinero.
La buena noticia es que los asesores financieros no son consejeros. No repetirán tus errores ni pensarán en lo que salió mal en tu pasado. Los entrenadores se centran en el futuro. Quiere ayudarle a encontrar un plan específico y alcanzable para su situación.
¿Qué es una sesión de coaching financiero?
¿Cómo te preparas para tu sesión de coaching?
¿Qué pasará durante tu sesión de coaching?
¿Qué te llevarás de tu sesión de coaching?
¿Qué es una sesión de coaching financiero?
Una sesión de coaching financiero es una reunión entre usted y su asesor financiero. Te concentrarás en dónde estás ahora con tu dinero y dónde quieres estar, ¡y tu asesor te ayudará a elaborar un plan para llegar allí!
En una sesión, tendrá la oportunidad de analizar su situación financiera y sus preocupaciones. Tal vez se haya endeudado demasiado. O no sabes cómo estar en sintonía con tu cónyuge en materia de gastos. O está un poco asustado por poder afrontar la jubilación. Escuche, se sentirá bien compartir esto con alguien que esté capacitado profesionalmente para guiarlo, alguien que esté de su lado y que tenga la compasión, la habilidad y el conocimiento para marcar una diferencia real en su vida.
Para darle una idea clara de qué esperar de su tiempo juntos, le pedimos al equipo de asesores financieros de Dave que nos guiará durante una sesión: antes, durante y después. Esto es lo que tenían que decir:
¿Cómo te preparas para tu sesión de coaching?
En primer lugar, no se preocupe por reunir años de documentos fiscales y extractos bancarios antes de su sesión de coaching. Su asesor financiero le enviará por correo electrónico algunos formularios sencillos para completar y enviar. Ningún problema.
Entonces, ¿cuáles son estas formas? Uno es una breve instantánea del dinero y el otro es un presupuesto básico. La instantánea del dinero le dice a su entrenador cuánto gana, cuánta deuda tiene y sus principales preocupaciones o preguntas sobre dinero para la sesión. Y el presupuesto es una lista de todo lo que gastó el mes pasado, desde su factura de agua hasta los pagos de su préstamo estudiantil.
Escuche: debe ser preciso al completar estos formularios. (¡Eso significa que no hay mejores conjeturas!) Su entrenador no puede ayudarle a menos que sepa exactamente qué entra y qué venta. Entonces, sea honesto.
Y oye, no seas tímido ni te sientas avergonzado. Puedes confiar en tu entrenador como confías en un amigo.
Relacionado: 30 consejos sobre dinero de los asesores financieros de Dave
¿Qué pasará durante tu sesión de coaching?
Cuando llegue a su sesión (o llame para una conferencia telefónica o por videoconferencia), su asesor financiero ya habrá revisado sus formularios. Después de conocerlo durante unos minutos, se sumergirán directamente en sus problemas financieros más urgentes.
Dado que cada cliente tiene necesidades diferentes, cada sesión de coaching será diferente. Pero hay algunos temas comunes, como la comunicación, la eliminación de deudas y el ahorro para gastos grandes, la universidad o la jubilación.
La mayoría de los clientes también deben centrarse en crear un presupuesto realista. Eso significa establecer montos presupuestarios que tengan sentido para su vida y pensar con anticipación en compras que con frecuencia arruinan su cuenta bancaria, como cumpleaños, vacaciones e incluso disfraces de Halloween. Los entrenadores pueden explicarle cómo elaborar un presupuesto que realmente funciona. ¡Para ti!
¿Qué te llevarás de tu sesión de coaching?
Los clientes exitosos cambian la aguja lo antes posible después de su sesión. Es por eso que su entrenador le dará pasos a seguir casi de inmediato.
Pague sus deudas rápidamente y ahorre más dinero con Financial Peace University.
Estos podrían incluir ajustar su presupuesto, crear un plan para deshacerse de las deudas y establecer metas (grandes y pequeñas) para los próximos años. También puede pensar en otras oportunidades de ingresos para pagar sus deudas más rápido (estamos hablando de un segundo trabajo o un trabajo secundario) y formas inteligentes de no endeudarse en el futuro.
Por lo tanto, no abandonará su sesión con todos sus problemas resueltos mágicamente. (Después de todo, tu entrenador no es un mago. Y no existe una varita mágica para el dinero). Pero te irás con herramientas para resolverlos tú mismo. Piense en su asesor financiero como un entrenador personal. Le mostrarán qué hacer y cómo hacerlo, pero el trabajo pesado depende de usted.
¿Listo para hacer esto? ¡Pruebe el entrenamiento individual con un entrenador preferido de Ramsey y comienza a elaborar su plan específico para satisfacer sus necesidades financieras!
Deja una respuesta